תכנון כלכלי וחוסן פיננסי למשפחות

כמעט לכל היבט בחיינו יש קשר לפיננסים – החל מאיכות החיים והיכולת לממש את הצרכים השוטפים, דרך היכולת לממן לימודים, רכישת דירה, עזרה לילדים... ועד להבטחת היכולת הפיננסית בגיל הפנסיה או בנקודות משבר.
אתם רוצים להבטיח את רמת החיים שלכם ויותר – להגדיל את ההון המשפחתי, להקטין תלות בשכר מעבודה, ולייצר הכנסות פסיביות. חשוב לכם למקסם את ההחלטות הכלכליות ולהתנהל מתוך שקט נפשי וביטחון שעשיתם את הצעדים הכלכליים הטובים ביותר עבור המשפחה.

בין אם אתם חווים קושי כלכלי ובין אם "הכל בסדר" – תהליך תכנון כלכלי למשפחה יסייע לכם לשפר את ההתנהלות הפיננסית שלכם, על מנת לבנות תשתית כלכלית יציבה וחוסן פיננסי.

בתהליך נמפה את המצב הקיים, נציב את המטרות והיעדים הפיננסיים של המשפחה לטווח הקרוב והרחוק, ונבנה תוכנית פעולה להשגתם.

מרכיבי הליווי:

• אפיון הצרכים הפיננסיים של המשפחה, המטרות והיעדים
• יצירת סדר ובהירות בנושאים הכלכליים
• סקירה של קופות הגמל, הפנסיות, קרנות ההשתלמות והכיסויים הביטוחיים, תיקי ההשקעות, משכנתא, החזרי מס ועוד
• בדיקה האם הפעולות הפיננסיות הקיימות תואמות ותומכות ביעדים ובמטרות
• בניית תוכנית ליצירת חוסן כלכלי והשגת היעדים
• ליווי ותמיכה ביישום התוכנית בפועל