תכנון פיננסי לנשים

אנו חיים בעולם של שוויון וקידמה. המין הנשי מחזיק (כמעט) בכל ידע, זכויות ותפקידי מפתח בעולם המערבי. ולמרות זאת, פערי השכר והמחויבויות הנשיות הנתפסות בתחומי הבית וגידול הילדים, מעידים על העדר שוויון כלכלי. לזה מתווספת רתיעה של נשים רבות מנושאי פיננסים והשקעות. התוצאה – רבות מתקשות להגיע לעצמאות כלכלית. הדבר מקשה במיוחד אם אתן גרושות, אלמנות, חד הוריות, או לקראת פרדה.

המצב הזה מייצר פחדים ואי וודאות - פחד מתלות כלכלית בבן הזוג או במשפחה, פחד מאי יכולת לפרנס את הילדים, פחד לרדת ברמת החיים לאחר הפרישה או הגירושין, פחד לאבד את מקום העבודה וכו'.

תכנית הליווי הפיננסי לנשים מסייעת לכן לשפר את מצבכן הכלכלי, לבסס עצמאות פיננסית ולהבטיח רווחה כלכלית עבורכן ועבור המשפחה. התוכנית מספקת ידע וכלים פיננסיים, וכן תכנון כלכלי מקיף שמטרתו לשפר את ההתנהלות הכלכלית שלכן, במטרה להגדיל את ההון, לייצר צמיחה כלכלית ולבנות חוסן פיננסי.

בתהליך נמפה את המצב הקיים, נציב את המטרות והיעדים הפיננסיים של המשפחה לטווח הקרוב והרחוק, ונבנה תוכנית פעולה להשגתם.

מרכיבי הליווי:

• אפיון וסקירה של הצרכים הפיננסיים של המשפחה, המטרות והיעדים
• יצירת סדר ובהירות בנושאים הכלכליים
• סקירה של קופות הגמל, הפנסיות וקרנות ההשתלמות והכיסויים הביטוחים, תיקי ההשקעות, משכנתא, החזרי מס ועוד
• בניית איזון כלכלי
• בניית תוכנית לצמיחה כלכלית ולהשגת היעדים
• יצירת הכנסה פסיבית
• ליווי ותמיכה ביישום התוכנית בפועל