פתרונות פיננסיים לישראלים בעולם ולמשפחות שחיות בין מדינות
החיים שלכם מתנהלים בין שתי מדינות. התכנון הפיננסי שלכם צריך לעשות את אותו הדבר. החיים בין ישראל למדינות אחרות פותחים הזדמנויות רבות, אך גם יוצרים מורכבות פיננסית ייחודית.
אזרחות אמריקאית, תושבות כפולה, רילוקיישן, מעבר לחו"ל או חזרה לישראל לאחר שנים מעבר לים, כל אחד מהמצבים האלה משפיע כמעט על כל החלטה פיננסית שתקבלו: השקעות, פנסיה, מיסוי, נדל"ן, ניהול מטבעות, פרישה והעברת הון לדור הבא.
רוב אנשי המקצוע מטפלים בכל תחום בנפרד. אני מחברת את כל חלקי החיים הפיננסיים שלכם לאסטרטגיה אחת, המותאמת לחיים בין מדינות.
תכנון פיננסי בינלאומי מתחיל בתמונה המלאה
תכנון פיננסי למשפחות שחיות בין מדינות אינו מסתכם בבחירת השקעות או בתכנון מס. הוא מחייב הסתכלות רחבה על מכלול החיים הפיננסיים שלכם, תוך הבנה כיצד כל החלטה משפיעה על החלטות אחרות. כאשר מתכננים נכון, ניתן להימנע מטעויות יקרות, לצמצם חשיפות מיותרות ולבנות תוכנית שתשרת אתכם לאורך שנים.
כל החלטה משפיעה על החלטה אחרת
כאשר החיים מתנהלים בין שתי מדינות, כמעט כל החלטה משפיעה על החלטות נוספות.
החלטה |
השפעה אפשרית |
|---|---|
| השקעה חדשה | עשויה להשפיע על המיסוי |
| חיסכון פנסיוני | עשוי להשפיע על הדיווחים |
| רכישת נכס | משפיעה על מבנה ההון |
| שינוי מקום המגורים | משפיע על תכנון הפרישה |
| מעבר בין מדינות | משפיע על ניהול המטבע, הנזילות והתזרים |
איך אני עובדת?
אני מלווה אזרחים אמריקאים החיים בישראל, ישראלים החיים בחו"ל, תושבים חוזרים ומשפחות ברילוקיישן. התהליך מתחיל במיפוי מקיף של הנכסים, ההתחייבויות, מקורות ההכנסה, החסכונות וההשקעות שלכם, מתוך ראייה כוללת של החיים הפיננסיים בשתי המדינות.
כאזרחית אמריקאית שחיה שנים בארצות הברית ומלווה במשך שנים משפחות בעלות זיקה לארצות הברית ולחיים בינלאומיים, אני מכירה היטב את המורכבויות הפיננסיות, המיסויות והרגולטוריות הנלוות לחיים בין מדינות. אני איני יועצת מס בינלאומי, ולכן איני מחליפה את עבודתם של רואי החשבון ועורכי הדין.
במהלך השנים בניתי אקוסיסטם של אנשי מקצוע מובילים בתחומי המיסוי הישראלי והאמריקאי, המשפט והתכנון הפיננסי הבינלאומי. התפקיד שלי אינו להחליף את אנשי המקצוע, אלא לוודא שכל אחד מהם פועל כחלק מאותה אסטרטגיה פיננסית. בהתאם לצורך, אני מחברת בין אנשי המקצוע השונים, מרכזת את התהליך ודואגת שכל החלטה תשרת את התוכנית הפיננסית הכוללת ואת המטרות ארוכות הטווח שלכם.
לכן חשוב שכל ההחלטות יתקבלו כחלק מתוכנית אחת, ולא כפתרונות נקודתיים.
למה דווקא אני?
אזרחית אמריקאית
עם היכרות אישית ומעשית של החיים בין ישראל לארצות הברית.
ניסיון בליווי משפחות בעלות זיקה בינלאומית
אזרחים אמריקאים, תושבים חוזרים, משפחות ברילוקיישן וישראלים החיים בחו"ל.
אקוסיסטם של מומחים
בתחומי המיסוי, המשפט והתכנון הפיננסי הבינלאומי, הפועלים יחד בהתאם לאסטרטגיה אחת.
ראייה הוליסטית
המחברת בין השקעות, מיסוי, פנסיה, נדל"ן, מטבעות, פרישה ותכנון בין דורי, כדי שכל החלטה תשרת את התמונה המלאה.
המטרה: בהירות, ביטחון ושליטה
כאשר כל אנשי המקצוע עובדים יחד, וכל ההחלטות מתקבלות מתוך ראייה רחבה, ניתן לפעול בביטחון, לדעת מה נכון לעשות עכשיו, להבין את המשמעויות של כל החלטה ולתכנן קדימה מתוך שליטה ולא מתוך חשש.
המטרה היא לא רק לעמוד בדרישות של שתי המדינות. המטרה היא לבנות תוכנית פיננסית אחת, שתאפשר לכם לחיות בביטחון בכל מקום שבו תבחרו לגור.
מתחילים בצעד הראשון
כל תהליך מתחיל בצ'ק-אפ פיננסי.
בפגישה נבחן את התמונה הכלכלית המלאה שלכם, נזהה את האתגרים וההזדמנויות הייחודיים למצבכם, ונבין כיצד ניתן לבנות אסטרטגיה פיננסית שתשרת אתכם, בישראל, בחו"ל ובכל מקום שבו תבחרו לחיות בעתיד.