הי אורלי,

אני עצמאית, בת 56 יודעת לעבוד הרבה ולהרוויח טוב, אך במקצוע שלי, אני משתכרת לפי שעות העבודה שלי. כך ששכרי מוגבל.

אני "אוהבת לחיות", לבלות לנסוע ולקנות.

אחרי אובדן בחיי, הבנתי שאני ורק אני, אחראית על עצמי, ושאני זקוקה לעזרה ויד מלווה בניהול החסכונות וההוצאות כדי שאוכל להיות רגועה שאתבגר ואזדקן בכבוד.

היה לי חשוב להבין מה הם גבולות הגזרה שלי מבחינת הוצאות.

בעיקר רציתי שנושא הכסף, יהיה בתחומי המציאות ולא בתחומי ההרגשה והמשאלה.

הגעתי לאורלי דרך המלצה.

כשנפגשנו לראשונה, פגשתי אישה מאד יפה ובטוחה, שנסכה בי ביטחון.

עבודת הריכוז של הנתונים וההתחייבות הפנימית, הייתה לי קשה. נבהלתי מהמסע, כעסתי על אורלי, תחילת הדרך הייתה מעמסה, ריחמתי על עצמי, ובאמת לא הבנתי מה אנחנו עושות. חוויתי עלבון להכיר בעובדה שהתייחסותי לכסף היא בעיקרה רגשית ולא מציאותית.

אחרי ארבעה חודשים, כבר הרגשתי את ההבדל.

נדהמתי להכיר בהשפעה הנרחבת שהמהלך המשותף עם אורלי, הביא לחיי. הבעלות שכבשתי על הכסף שלי. המחויבות של אורלי ללוות אותי במסע ההתמסרות שלי לעצמי. לקח לי זמן להסכים להבין מה אנחנו עושות יחד, במה אני זקוקה לאורלי שלא הייתי יכולה לעשות לבד.

התחדדה לי ההבנה של סדרי העדיפויות שלי, ובהתאמה הפניית המשאבים הכספיים, וגם חסכונות מותאמים לצרכיי, שנוסכים בי בטחון. אני מתנהלת בטוחה יותר עם עצמי, לקחתי אחריות רבה יותר על חיי, בתוכי אני זקופה עוד יותר.

כיום, אחרי שנה של עבודה משותפת, אני שמחה על הבחירה שלי באורלי רובין. מתוך ההכרות עימה והעבודה המשותפת והמחויבות שלה להמשיך ולצעוד בדרך זו של בדיקה תקופתית להתנהלות הכספית שלי בהתאמה לשינויים המתרחשים כל העת.

אורלי, מקשיבה ומדברת בגובה העיניים, תמיד בשפה ברורה, לא מתקשטת במילים לועזיות או מקצועיות , אותן, הדיוטות בכלכלה אינם מבינים. ההתאמה לצרכים שלי, לדרך חיי שלי, בצניעות ובנדיבות הלב והשכל אורלי מקשיבה ואוספת את כל הפרטים שסיפרתי והבאתי. היא זוכרת מי אני, וכל מפגש הוא ייחודי. כי הוא מותאם.

אורלי אשת מקצוע אותנטית, הרגשתי סקרנות אמיתית להיטיב עימי, וחשיבה רעננה ולא תבניתית.

אנחנו שוקי ומיכל מחולון.
הגענו לאורלי כי רצינו לשפר את ההתנהלות הכלכלית שלנו ולמקסם את ההון שברשותנו.

אנחנו הורים לילד עם צרכים מיוחדים ושנינו עובדים משרה מלאה. העומס בחיים לא אפשר לנו להסתכל קדימה.

אורלי עזרה לנו לעשות סדר, לתכנן כלכלית את ההווה והעתיד בלי לפספס אף פרט.

כל ההתנהלות הייתה בראייה הוליסטית תוך כדי מתן מענה לכל הצרכים שלנו. אורלי ליוותה אותנו בכל התהליכים שביצענו – מקניית דירה להשקעה ועד הסדרת אפוטרופסות לילד.

אורלי מאוד מקצועית ומאוד אכפתית. היא הייתה זמינה עבורינו בכל מה שהיינו צריכים. היא לא ויתרה לנו ועלינו גם כשהיה לנו קשה.

בזכות הליווי של אורלי והצוות שלה העזנו לבצע את המהלכים הנדרשים להגיע לביטחון כלכלי. הרגשנו לאורך כל הדרך שאנחנו עטופים ביועצים טובים ואכפתיים.

ממליצים בחום על התהליך עם אורלי לכל אחד וכמובן למשפחות מיוחדות.

הגענו לאורלי לתהליך לזוגות צעירים לפני 10 שנים.

היא שאלה אותנו שאלות שגרמו לנו לחשוב יחד ולהחליט מראש איזה משפחה נהיה מבחינה כלכלית. שאלות שהניעו אותנו לפעולה.

התהליך עם אורלי היה כל כך משמעותי מבחינתנו כי הוא שינה את תפיסת עולמינו בנושא כסף. יצאנו ממוקדי מטרה והכנסה פסיבית הפכה להיות אחת המטרות שבראש הרשימה שלנו.

במהלך העשור רכשנו 3 דירות!

חזרנו לאורלי השנה לתהליך נוסף.

בעקבות מה שקרה בארץ התעוררו חששות לגבי השארת הכספים בארץ, עלו בנו מחשבות על השקעות בחול. אורלי התייחסה לחששות שלנו ופרסה בפנינו את התמונה המלאה, היתרונות והחסרונות של שני שווקים עליהם חשבנו. הידע שלה בנדל"ן חסך לנו הרבה מאוד זמן וטעויות וזה שווה הרבה מאוד.

אורלי ניתחה את פוטנציאל עליית הערך של הנכסים שיש לנו בארץ כדי לעזור לנו להבין מאיזה מהנכסים אפשר להיפרד. בהזדמנות זו פתחנו ובדקנו מחדש את כל הנושאים הכלכליים בחיים שלנו  ועשינו התאמות.

לאחרונה עברנו לגור לתקופה בחו"ל. הניהול של הכנסות והוצאות בישראל ובפורטוגל מורכב יותר. אורלי עזרה לנו גם עם זה, ניהול של תקציב כפול בארץ ובחו"ל. האקסל שהיא נותנת בתהליך הוא כלי מצוין לקבל החלטות ונעזרנו בו מאוד.

למרות המעבר לחול שיכול להיות מטלטל מבחינה כלכלית, אנחנו מרגישים יציבים כלכלית ובשליטה. זה גורם לנו להרגיש רגועים.

קשה לקבל החלטות כלכליות בין בני זוג. אנחנו מרגישים שאורלי היא גורם מייצב בתא המשפחתי. היא גורם נוסף, אובייקטיבי שנותן שיקוף לדברים וחוות דעת על עסקאות, כיוון זה או אחר, היא שולטת בנתונים המספריים וזה עוזר לנו לקבל החלטות.

לדעת שיש מישהו שמכיר את התמונה הכלכלית המלאה שלך ועוזר לך לקבל החלטות בכל שלב, זה משהו שאין לו מחיר.

האמת היא שלא היה לנו מושג מה זה תכנון פיננסי כשפנינו לאורלי.

כל מה שרצינו זה שהכסף שיושב אצלינו בעו"ש כל כך הרבה זמן, יתחיל לעבוד.

קיבלנו משהו הרבה יותר עגול, עמוק ומקיף שהצריך מאיתנו לעשות שינויים בחיים וגם לקבל החלטות גדולות.

התהליך כלל שינוי תפיסה מהותי וזה הפתיע אותנו…לטובה. אנחנו מבינים מאוד את הערך של זה עכשיו.

עברנו תהליך של התפכחות. גם כואבת.

התנהלנו בצורה מאוזנת, היו לנו יתרות כל חודש שהצטברו בעובר ושב, לא הפרשנו כל חודש כסף לחסכונות יעודים, לא השקענו וגרמנו לכסף שלנו לעבוד והיינו בסדר עם זה. הרגשנו עשירים.

בתהליך הבנו שאנחנו מסתכלים על זה נקודתית ולא בראייה ארוכת טווח ועלולים לפספס פה בגדול. הבנו כמה זה קריטי עבור העתיד שלנו ושל ילדינו לגרום לכסף לעבוד ולגדול.

בהסתכלות ארוכת טווח יש משהו מאוד מפכח שמערער את האשליה, הבועה הוורודה בה חיינו. הבנה שהשפע אותו אנו חווים, יכול להיות רגעי. ולכן חשוב שבמקום להשאיר את הכסף בעובר ושב, כדאי שנגדיל אותו דרך השקעות נכונות.

לקח לנו רגע לקשר בין מטרת העל שאורלי הציגה – שחרור התלות בשכר מעבודה- לבין הדרך וההחלטות והעבודה שאנחנו צריכים לעשות כדי להגיע לשם.

היום אנחנו מבינים למה זה חשוב. ואנחנו לגמרי שם.

ממליצים לכל משפחה לעבור תהליך מאיר עיניים, מלמד ומצמיח עם אורלי ולדאוג לעתיד שלהם ושל ילדיהם.

הגענו לתהליך בתקופה של מעברים.

בדיוק נולד לנו ילד, היינו במעבר עבודות.

שנינו מרוויחים יפה ובכל זאת היה לנו גרעון חודשי, זאת אומרת שהוצאנו יותר ממה שהכנסנו.

הרגשנו שאנחנו מבזבזים הרבה ולא נהנים מזה. גם לא חסכנו והרגשנו עם זה רע.

שנינו שונים.

הוא רוצה להשאיר יותר כסף שלא עובד ולקרוא לזה רשת ביטחון

אני רוצה להשקיע את הכסף ולגרום לו לעבוד

לא ידענו איך לגשר על הפער הזה ובינתיים היה לנו כסף שישב בעובר ושב ולא עבד כבר תקופה.

בתהליך ראינו פתאום כמה דברים מיותרים אנחנו קונים.

הבנו שאנחנו לא רוצים להיות במקום הזה.

הבנו שאנחנו רוצים לשחרר את התלות בתלושי השכר שלנו

ולהתחיל לייצר הכנסה פסיבית.

בעזרתה של אורלי שינינו תפיסה ב-180 מעלות.

היום יש לנו חסכונות שוטפים שבונים את החוסן הפיננסי שלנו

אנחנו לקראת השקעה ראשונה שתייצר לנו הכנסה פסיבית

אנחנו מפוקסים, יש לנו מטרה וזה משחרר את כל הלחץ.

ממליצים לכל משפחה לעבור תהליך מעצים שכזה עם אורלי ולקחת פיקוד על החיים הכלכליים שלהם.

עד שפגשנו אותך, לא ממש הייתה לנו אג'נדה ברורה לגבי ההתנהלות הכלכלית שלנו. כהורים לילדים קטנים, אחד שכיר ואחת עצמאית טרייה, הרגשנו שאנחנו נמצאים במצב של אי ודאות לגבי העתיד הכלכלי שלנו.

מהרגע הראשון ועד עכשיו הליווי שלך מקיף ומקצועי ביותר. חשוב לך להכיר אותנו לעומק ולהתאים את האסטרגיה הכלכלית להעדפות ולאורח החיים שלנו.

את תמיד מסבירה בסבלנות ובגובה העיניים וזמינה לכל הבקשות והשאלות שעולות לאורך הדרך.

מאז שהתחלנו את הליווי איתך אנחנו הרבה יותר מודעים לתקציב שלנו ולדרך בה הכסף שלנו יכול לעבוד עבורנו. למדנו לא לפחד להשקיע במקומות הנכונים ולחלק את המשאבים בצורה חכמה, מה שתורם לתחושת הביטחון והשליטה שלנו.

אורלי יקרה, תודה רבה על הליווי שאת מעניקה לנו, על תחושת הביטחון, התקווה והאופטימיות שאת נוסכת בנו לגבי העתיד.

בתוך תקופה של אי ודאות וטלטלות, אנחנו יודעים שיש לנו על מי לסמוך.

ההמלצה החמה שלי לאורלי מתחלקת לשני חלקים:
החלק הראשון- זוג בהריון עם שני ילדים קטנים בני 6 ו-3.5 נאנקים תחת יוקר המחיה וגרים ברעננה.
כשהחלטנו לפנות לאורלי זה היה בנקודה שהבנו שאין יותר ברירה.
המצב הכלכלי לא יציב , יוקר המחיה, אנחנו עובדים אבל לא מכסים הוצאות, וכל חודש נמצאים בלופ של לא לעבור את מסגרת האשראי בבנק.
בפגישה הראשונה אורלי עשתה לנו מיפוי של כל המצב הקיים, פנסיוני, חסכונות עובר ושב, הילדים.
לא אסתיר ואספר שיצאנו מהפגישה הראשונה מדוכאים כי הבנו שהמצב לא טוב וחייבים לעשות שינוי.

בזכות ההמלצות של אורלי עלינו על המסלול הנכון לניהול פיננסי.
בתור שלב ראשון הצלחנו לסגור את המינוס, לנהל את הכסף שלנו יותר טוב, ולהגדיל הכנסות. במהלך התהליך קיבלנו החלטה מהותית והיא לעזוב את רעננה כדי שנוכל "להפסיק לרדוף אחרי הזנב של עצמנו" ולחיות חיים איכותיים המתאימים לתקציב שלנו.

החלק השני – מתחיל בתקופה לא קלה בכלל עבורי, ירושה שקיבלתי לאחר מותו של אבי.
אז באמת בזכות זה הצלחנו לרכוש עם מקדמה יפה דירה וגם להשאיר בצד כסף להשקעות.
ופה התחילו המון התלבטויות.
יש את השאלה הזאת ששואלים, כשתזכה במיליון ₪ מה תעשה עם הכסף?
לרוב יש לנו תשובות מוכנות, אבל בפועל זה מאוד מבלבל כי יש אין סוף אפשרויות..
וכאן אורלי ממש עזרה לנו לעשות סדר בתמונת מצב, לעשות חלוקה נכונה באפיקים שונים, במטרות שלנו כמשפחה, היא ממשיכה ללוות אותנו לכל אורך הדרך בשיחות ובהמלצות לאנשי מקצוע איכותיים.
כלומר גם אחרי שיש כסף צריך לדעת לנהל אותו וזה מה שאורלי גם עושה, עוזרת לנהל את המצב בכלכלי בצורה חכמה יותר.

ולכן אני ממליצה בחום על אורלי רובין.
גם כשהמצב לא הכי טוב, זאת תהיי ההשקעה הכי טובה שלכם.

גם כשהמצב טוב מאוד
אורלי עושה סדר בדברים החשובים של החיים שזה הבטחת עתיד ילדינו!