ממליצים / משפחות

אבא שלי היה פיזיקאי.

הוא היה שופע ברעיונות והקים שתי חברות סטארט אפ.

הוא לא האמין בפנסיות וביטוחים ולכן מה שהיה לו בחסכונות אלו לא היה משמעותי.

לפני כשנתיים מצבו הפיזי התחיל להתדרדר. הבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגנטיבי גם יתדרדר.

פתאום מצאנו את עצמינו, אחי ואני, נאלצים לקחת פיקוד על הטיפול בו.

מעבר לשיברון הלב בלראות את אבא במצב הזה, הוצאות הטיפול בו היו גדולות מאוד ומידי חודש עשרות אלפי שקלים נדרשו למטפלים.

חשבנו על דיור מוגן אבל לא ידענו אם יש מספיק כסף.

מהר מאוד הבנו, שאם לא ניקח יעוץ מקצועי, הכסף ימשיך להתמוסס.

חששנו. שנינו צעירים, לא ממש מבינים בפיננסים.

לא היה לנו מושג איפה להתחיל.

כך הגעתי לאורלי.

היא והצוות שלה לקחו אותנו בשתי ידיים, ליוו אותנו צעד צעד ועזרו לנו להבין ולייצר שקט.

קודם טיפלנו בכל העניינים המשפטיים כי לא ידענו כמה זמן אבא יישאר צלול.

אורלי בנתה לנו תקציב שכלל את כל הצרכים של אבא. היה לנו גרעון עצום כל חודש. המשמעות של זה היא שהשתמשנו בחסכונות של אבא לטובת הטיפול בו. הבנו שאם נמשיך להשתמש בחסכונות של אבא, הם יספיקו למספר שנים אך לא מעבר לזה.

בתהליך טיפלנו בכל נושא מיצוי הזכויות מתוכניות פנסיה וביטוח מנהלים שהיו והתחלנו לקבל קצבה חודשית. קיבלנו גם תשלום רטרואקטיבי על התקופה שקדמה להגשת הבקשה שלנו. תבענו גם את הביטוח הלאומי ופתאום התחיל להיכנס כסף.

השקענו חלק מהכספים של אבא בהשקעות אלטרנטיביות המייצרות תזרים חודשי והיום אני שמחה להגיד שאנחנו מאוזנים וכבר לא נוגעים בקרן. אוכלים רק את הפירות מההשקעה.

מעבר לזה שכל ענייניו של אבא מטופלים בצורה הטובה ביותר, הכספים הפנויים מושקעים ומייצרים כסף חדש, למדתי כל כך הרבה בשנה הזאת על השקעות, ומיצוי זכויות, ואיך לחשוב נכון כלכלית ואיך לייצר כסף חדש. אני משתמשת בכלים האלה גם בשביל הצמיחה הכלכלית שלי.

אין לי מילים להודות לך אורלי על המתודה הברורה, הסבלנות, ההסברים, המקצועניות שלך ושל הצוות שלך. בזכותכם אני רגועה ויודעת שאבא יכול לחיות עד 120 ויהיה לנו מספיק כסף לטפל בו.

תודה רבה

חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית.

ההשתלבות חזרה לא הייתה פשוטה לנו. התווסף לזה חוסר וודאות גדול בנושא הכלכלי.

רצינו לקנות דירה ולא היה לנו אומץ לעשות זאת.

הכסף שלנו ישב בעובר ושב ונשחק. לא ידענו במה נכון להשקיע את הכסף בינתיים.

כאזרחים אמריקאים הבנו שלא בכל דבר אנחנו יכולים להשקיע ושאם נשקיע לא נכון, נהיה חשופים למס דרקוני.

ביטוחים ופנסיות זה היה נושא מורכב עבורנו, לא הבנו מה חשוב יותר ומה פחות.

הגענו לאורלי רובין דרך המלצה חמה.

במהלך התהליך התחלנו להבין קודם כל מה אנחנו רוצים, מה המטרות שלנו בחיים וכמה כסף צריך כדי להגיע למטרות האלה.

רצינו לקנות דירת מגורים בסכום שהוא גדול ממידתנו. ההתלבטות הייתה האם להמתין כמה שנים ולחסוך עד שנגיע להון העצמי או להשקיע את מה שיש בינתיים וככה להגדיל את ההון שלנו.

בסופו של דבר, בעזרת הליווי של אורלי רכשנו דירה להשקעה בפרויקט שצפוי להשלים תהליך פינוי בינוי בשנים הקרובות. צעד זה, שלא היה לנו אומץ לעשות לבד ללא ליווי מקצועי, צפוי להגדיל לנו את ההון ולהביא אותנו להון עצמי מספק לדירת מגורים שאנחנו רוצים.

יש לנו תמונה ברורה ומסודרת של מה שיש לנו, לאן אנחנו רוצים להגיע וגם תכנית הפעולה ברורה לנו. הכי חשוב שבמקביל למטרות, אנחנו בונים את החוסן הכלכלי של המשפחה שלנו.

אורלי מאוד יסודית, מתודית ומקצועית היא ייצרה לנו סדר כלכלי ועזרה לנו להבין מה צריך לעשות כדי להגיע למטרות הכלכליות שלנו. אורלי  נגישה, מקצועית, ונעימה ויש לה ידע מאוד רחב בתחומים הכלכליים.

The financial advisor's market is flooded with all types of service providers and for the most part it is difficult to find someone who can truly help you.

So for us it was rare to find someone like Orli who fit the bill and checked the boxes on all counts. Orli is a very talented professional, with all the necessary skills to help you achieve your goals, whether growth, recovery, retirement or others. She accomplishes this using a specific approach for ones needs while building an extensive understanding of the mindset of her client. Orli’s professionalism is lifted up even further by her great personality and tailored care, all the while showing true dedication to the success of the process. Highly recommended!!