אבא שלי היה פיזיקאי.
הוא היה שופע ברעיונות והקים שתי חברות סטארט אפ.
הוא לא האמין בפנסיות וביטוחים ולכן מה שהיה לו בחסכונות אלו לא היה משמעותי.
לפני כשנתיים מצבו הפיזי התחיל להתדרדר. הבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגנטיבי גם יתדרדר.
פתאום מצאנו את עצמינו, אחי ואני, נאלצים לקחת פיקוד על הטיפול בו.
מעבר לשיברון הלב בלראות את אבא במצב הזה, הוצאות הטיפול בו היו גדולות מאוד ומידי חודש עשרות אלפי שקלים נדרשו למטפלים.
חשבנו על דיור מוגן אבל לא ידענו אם יש מספיק כסף.
מהר מאוד הבנו, שאם לא ניקח יעוץ מקצועי, הכסף ימשיך להתמוסס.
חששנו. שנינו צעירים, לא ממש מבינים בפיננסים.
לא היה לנו מושג איפה להתחיל.
כך הגעתי לאורלי.
היא והצוות שלה לקחו אותנו בשתי ידיים, ליוו אותנו צעד צעד ועזרו לנו להבין ולייצר שקט.
קודם טיפלנו בכל העניינים המשפטיים כי לא ידענו כמה זמן אבא יישאר צלול.
אורלי בנתה לנו תקציב שכלל את כל הצרכים של אבא. היה לנו גרעון עצום כל חודש. המשמעות של זה היא שהשתמשנו בחסכונות של אבא לטובת הטיפול בו. הבנו שאם נמשיך להשתמש בחסכונות של אבא, הם יספיקו למספר שנים אך לא מעבר לזה.
בתהליך טיפלנו בכל נושא מיצוי הזכויות מתוכניות פנסיה וביטוח מנהלים שהיו והתחלנו לקבל קצבה חודשית. קיבלנו גם תשלום רטרואקטיבי על התקופה שקדמה להגשת הבקשה שלנו. תבענו גם את הביטוח הלאומי ופתאום התחיל להיכנס כסף.
השקענו חלק מהכספים של אבא בהשקעות אלטרנטיביות המייצרות תזרים חודשי והיום אני שמחה להגיד שאנחנו מאוזנים וכבר לא נוגעים בקרן. אוכלים רק את הפירות מההשקעה.
מעבר לזה שכל ענייניו של אבא מטופלים בצורה הטובה ביותר, הכספים הפנויים מושקעים ומייצרים כסף חדש, למדתי כל כך הרבה בשנה הזאת על השקעות, ומיצוי זכויות, ואיך לחשוב נכון כלכלית ואיך לייצר כסף חדש. אני משתמשת בכלים האלה גם בשביל הצמיחה הכלכלית שלי.
אין לי מילים להודות לך אורלי על המתודה הברורה, הסבלנות, ההסברים, המקצועניות שלך ושל הצוות שלך. בזכותכם אני רגועה ויודעת שאבא יכול לחיות עד 120 ויהיה לנו מספיק כסף לטפל בו.
תודה רבה