האם אתם חושבים להוציא את הכסף שלכם מישראל?

שמענו לאחרונה על מספר חברות הייטק שהודיעו שבכוונתם להוציא את השקעות החברה מישראל וזאת בעקבות החשש מחוסר וודאות כלכלי  שנשען על החשש מפגיעה פוטנציאלית בדמוקרטיה ובכלכלה בישראל.

קיבלתי פניות של לקוחות ששואלים האם כדאי להעביר את כספי החסכונות שלהם מישראל.

ברמה האישית אומר שאני אופטימית לגבי ישראל אבל את הכסף שלי אני משקיעה מראש בשווקים שונים.

למה?
בגלל הפיזור.

כולנו מודעים לחשיבות פיזור הסיכון לטובת הקטנת התנודתיות של ההשקעות שלנו. זאת כדי שלא כל הכסף שלנו יהיה חשוף לאותו סיכון, כך שאם שוק אחד בירידה, (למשל שוק ההון בחודשים האחרונים), כסף שנמצא בשוק אחר (למשל נדל"ן) לא יפגע. הפיזור מתייחס למספר קריטריונים:

  • פיזור גאוגרפי
  • פיזור מטבע
  • פיזור בין סקטורים שונים (למשל טכנולוגיה, ESG – השקעות אחראיות, אימפקט)
  • מכשירי השקעה שונים (למשל הלוואות חברתיות, תוכניות חיסכון)
  • אפיקים שונים (סולידי / רמת סיכון גבוהה)
  • שווקים שונים (שוק ההון, נדל"ן, השקעות אלטרנטיביות)

אז מה אפשר לעשות אם אתם רוצים לייצר פיזור בהשקעות שלכם כדי להקטין סיכון?

  • להחזיק חלק מהכספים בקרנות השקעה בחול בהם הכסף מושקע בחול ולא יושפע בהכרח מטלטלה כלכלית בישראל
  • השקעה בנכסי נדל"ן בחו"ל או בצורה ישירה או דרך קרנות השקעה
  • בחירה במסלולים עוקבי מדדי חו"ל בפנסיות/קרנות השתלמות/ קופות גמל
  • תיק השקעות מנוהל בחו"ל

לסיכום, אפשר לייצר את הפיזור ולהקטין סיכון על ידי ניתוב חלק מהכספים למכשירי השקעה בחו"ל.

אין לראות בכתוב בגדר המלצת השקעות.