בעשור האחרון יותר ויותר אזרחים אמריקאים המתגוררים בישראל או בעלי אזרחות כפולה, מבקשים לנצל הזדמנויות השקעה מקומיות. ישראל מציעה מגוון רחב של אפיקי השקעה אטרקטיביים, אך עבור אזרחי ארה״ב החוקים שונים ומורכבים יותר. כאן נכנסת לתמונה אורלי רובין – תכנון וליווי פיננסי המספקת מענה מקצועי, מקיף ועדכני למשקיעים תחת רגולציה אמריקאית.

ההגבלות

אזרחי ארה״ב כפופים לחוקי מס ורגולציה ייחודיים כמו FATCA ו PFIC ולכן אינם יכולים להשקיע בכל מוצר פיננסי ישראלי באופן חופשי. השקעות שנחשבות שגרתיות עבור ישראלים כמו קרנות נאמנות מסוימות, פוליסות חיסכון או קופות גמל להשקעה עלולות ליצור סיבוכי מס משמעותיים עבור אזרחים אמריקאים. בשל כך, משפחות רבות נמנעות מהשקעות או פועלות ללא ידע מספיק, דבר שעלול לעלות ביוקר בעתיד.

אורלי רובין מתמחה בדיוק בנקודה זו. ניתוח הצרכים הפיננסיים של המשפחה, התאמת פתרונות השקעה שמותרים על פי החוק האמריקאי, ובניית אסטרטגיה ארוכת טווח המאפשרת להשקיע בלי ל"הסתבך" עם רשויות המס בארה״ב.

השקעות שמותרות לאזרחים אמריקאים בישראל

בפועל, קיימים מספר אפיקים שכן מתאימים לאזרחים אמריקאים בישראל, למשל: השקעות בנדל״ן מניב, ניירות ערך אמריקאיים הנסחרים דרך ברוקרים מאושרים, מוצרים פיננסיים שאינם מוגדרים כ- PFIC ופתרונות מתקדמים המותאמים אישית באמצעות יועצים מורשים. המפתח הוא להבין לעומק את ההבדלים בין הרגולציה הישראלית לאמריקאית, ולדעת להנגיש מוצרי השקעה שמותרים משתי המדינות יחד.

אורלי רובין, אזרחית אמריקאית ויועצת כלכלית בכירה, בעלת ניסיון רב בליווי משפחות ומשקיעים מרחבי העולם. בתהליכי העבודה שלה היא משלבת תכנון פיננסי מעמיק, ידע מקצועי רחב וראייה מערכתית, המאפשרים ללקוחותיה לקבל החלטות מושכלות ולבנות עתיד כלכלי יציב ובטוח, גם בסביבות חיים מורכבות ובין־מדינתיות. במהלך הליווי מקבל הלקוח תמונה מלאה וברורה של מצבו הכלכלי, הבנה של אפשרויות השקעות שמותרות לאזרחים אמריקאים בישראל על פי החוק ותכנית פעולה מותאמת אישית שנועדה לתמוך במטרות החיים, החל מהשקעות, דרך ניהול מזומנים ועד תכנון פרישה.

בעולם שבו רגולציה משתנה במהירות והבחירה הלא נכונה עלולה לגרום לעלויות מס משמעותיות, אין תחליף לליווי מקצועי. אם אתם אזרחי ארה״ב שחיים בישראל ומחפשים להשקיע בצורה נכונה, בטוחה וחוקית צרו קשר עוד היום!