אנחנו זוג בני 30+ עם ילד, גרים באנגליה כבר כמה שנים.
כבר הרבה זמן הרגשנו שהתנהלות הכספית שלנו היא מאוד פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות או החלטות בעיקר מחוסר ידע וחשש.
חיפשנו מישהי.ו שיעשו לנו סדר ויעזרו לנו לתכנן לטווח הקצר, בינוני וארוך, תוך התחשבות בעובדה שהכספים שלנו מחולקים על פני שתי מדינות.
אורלי עזרה לנו להגדיר את המטרות שלנו, להבין איך להתנהל בכל מדינה, ואיך לנתב את הכספים בהתאם למטרות שלנו. אורלי עשתה כל זאת במקצועיות רבה, כולל התייעצות עם הצוות שלה הכולל אנשי מקצוע מתחומים משיקים, ותוך למידה של הצרכים הייחודיים שלנו.
אנחנו מרגישים שהתהליך גם שיפר את מערכת היחסים הזוגית. בהמלצת אורלי, התחלנו להתנהל עם תקציב חודשי, מה שהוריד את החיכוכים הזוגיים הקשורים בכסף. בנוסף, הצבת המטרות המשותפות עזרה ליצור חזון משותף לעתיד.
היום לאחר כשנה, ההתנהלות שלנו הפכה מפסיבית לאקטיבית והכסף שלנו מושקע בהתאם למטרות שלנו כולל עתיד ילדנו. אנחנו מרגישים שקיבלנו כלים לתכנן ולנהל את הכספים שלנו, כמו כן את הבטחון לעשות זאת.
לילך גנץ, 36, מנהלת פרויקטים ואלעד הרץ, 38, פיזיותרפיסט, לונדון
חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית.
ההשתלבות חזרה לא הייתה פשוטה לנו. התווסף לזה חוסר וודאות גדול בנושא הכלכלי.
רצינו לקנות דירה ולא היה לנו אומץ לעשות זאת.
הכסף שלנו ישב בעובר ושב ונשחק. לא ידענו במה נכון להשקיע את הכסף בינתיים.
כאזרחים אמריקאים הבנו שלא בכל דבר אנחנו יכולים להשקיע ושאם נשקיע לא נכון, נהיה חשופים למס דרקוני.
ביטוחים ופנסיות זה היה נושא מורכב עבורנו, לא הבנו מה חשוב יותר ומה פחות.
הגענו לאורלי רובין דרך המלצה חמה.
במהלך התהליך התחלנו להבין קודם כל מה אנחנו רוצים, מה המטרות שלנו בחיים וכמה כסף צריך כדי להגיע למטרות האלה.
רצינו לקנות דירת מגורים בסכום שהוא גדול ממידתנו. ההתלבטות הייתה האם להמתין כמה שנים ולחסוך עד שנגיע להון העצמי או להשקיע את מה שיש בינתיים וככה להגדיל את ההון שלנו.
בסופו של דבר, בעזרת הליווי של אורלי רכשנו דירה להשקעה בפרויקט שצפוי להשלים תהליך פינוי בינוי בשנים הקרובות. צעד זה, שלא היה לנו אומץ לעשות לבד ללא ליווי מקצועי, צפוי להגדיל לנו את ההון ולהביא אותנו להון עצמי מספק לדירת מגורים שאנחנו רוצים.
יש לנו תמונה ברורה ומסודרת של מה שיש לנו, לאן אנחנו רוצים להגיע וגם תכנית הפעולה ברורה לנו. הכי חשוב שבמקביל למטרות, אנחנו בונים את החוסן הכלכלי של המשפחה שלנו.
אורלי מאוד יסודית, מתודית ומקצועית היא ייצרה לנו סדר כלכלי ועזרה לנו להבין מה צריך לעשות כדי להגיע למטרות הכלכליות שלנו. אורלי נגישה, מקצועית, ונעימה ויש לה ידע מאוד רחב בתחומים הכלכליים.
דניס בת 43, גננת. חזי בן 45, היי טק. מתגוררים ברחובות
לילך גנץ, 36, מנהלת פרויקטים ואלעד הרץ, 38, פיזיותרפיסט, לונדון
אנחנו זוג בני 30+ עם ילד, גרים באנגליה כבר כמה שנים.
כבר הרבה זמן הרגשנו שהתנהלות הכספית שלנו היא מאוד פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות או החלטות בעיקר מחוסר ידע וחשש.
חיפשנו מישהי.ו שיעשו לנו סדר ויעזרו לנו לתכנן לטווח הקצר, בינוני וארוך, תוך התחשבות בעובדה שהכספים שלנו מחולקים על פני שתי מדינות.
אורלי עזרה לנו להגדיר את המטרות שלנו, להבין איך להתנהל בכל מדינה, ואיך לנתב את הכספים בהתאם למטרות שלנו. אורלי עשתה כל זאת במקצועיות רבה, כולל התייעצות עם הצוות שלה הכולל אנשי מקצוע מתחומים משיקים, ותוך למידה של הצרכים הייחודיים שלנו.
אנחנו מרגישים שהתהליך גם שיפר את מערכת היחסים הזוגית. בהמלצת אורלי, התחלנו להתנהל עם תקציב חודשי, מה שהוריד את החיכוכים הזוגיים הקשורים בכסף. בנוסף, הצבת המטרות המשותפות עזרה ליצור חזון משותף לעתיד.
היום לאחר כשנה, ההתנהלות שלנו הפכה מפסיבית לאקטיבית והכסף שלנו מושקע בהתאם למטרות שלנו כולל עתיד ילדנו. אנחנו מרגישים שקיבלנו כלים לתכנן ולנהל את הכספים שלנו, כמו כן את הבטחון לעשות זאת.