עולים מארצות הברית ותושבים חוזרים מגיעים לישראל עם ניסיון פיננסי עשיר – אבל נתקלים במערכת מיסוי וכללים שונים לחלוטין ממה שהכירו. במקביל, רבים מהם ממשיכים להחזיק נכסים, חסכונות והשקעות בארה״ב, ולכן כפופים גם לחוקי המס האמריקאיים.
ניהול “שתי מערכות” במקביל מחייב חשיבה מדויקת, תכנון שמבין את התמונה הגדולה, והימנעות מצעדים שעלולים לעלות ביוקר.
כאן אני נכנסת לתמונה – תכנון פיננסי לעולים מארה״ב ותושבים חוזרים
לאחר שנים רבות בארצות הברית ומעבר לישראל, אני מלווה עולים ותושבים חוזרים בתהליכי תכנון פיננסי לעולים מארצות הברית, אישי ומשפחתי תוך הסתכלות על כלל הנכסים, ההכנסות והיעדים, גם בישראל וגם בארה״ב.
אני לא יועצת מס – אבל יש לי הבנה נרחבת בתחום, ואני עובדת בשיתוף פעולה עם רואי חשבון ויועצי מס מומחים כשנדרש.
רבות מהמשפחות שאני פוגשת מוצאות את עצמן מול שאלות כמו:
- אילו מוצרים והשקעות בכלל מותר לאזרחים אמריקאים להחזיק?
- איך מדווחים הכנסות מישראל לרשויות בארה״ב?
- מה ההבדל בין מיסוי השקעות בישראל לבין המיסוי בארצות הברית?
- איך נמנעים ממלכודות כמו PFIC, FATCA והשלכות של מס כפול?
המטרה שלי היא לעזור לכן/ם להבין את התמונה המלאה, לקבל החלטות מושכלות – ולהימנע מטעויות יקרות.
איך לנהל נכון מיסים והשקעות בישראל
באמצעות תהליך מסודר של מיפוי הצרכים, ההכנסות, הנכסים והסיכונים, ניתן לבנות:
• אסטרטגיית השקעות מאוזנת
• תכנון מס נכון יותר (בשיתוף אנשי מקצוע)
• תכנית כלכלית ארוכת טווח שמתאימה לחיים בישראל – תוך שמירה על התאמה לדרישות החוק האמריקאי.
בסופו של דבר, ההצלחה הכלכלית של עולים ותושבים חוזרים מתחילה בידע ובהכוונה:
לדעת איפה נכון להשקיע, איך להפחית חבות מס מיותרת, ואיך לבחור את הפלטפורמות והיועצים הנכונים, כאן וגם שם.