ממליצים

תמיד חשבנו שכסף הוא היעד, והעבודה היא האמצעי.
אז חשבנו.
לידור ואני זוג צעיר (28 ו-26) לפני חתונה, וידענו שאנחנו רואים עתיד משותף. כחלק מההבנה הזאת החלטנו שזה הזמן להתחיל בהליך של ייעוץ כלכלי שבאמצעותו נוכל לבנות לעצמנו בסיס חזק שיסייע לנו להבטיח עתיד כלכלי בטוח וטוב.

לאורלי הגענו לאחר שקראנו המלצות שונות ברחבי הרשתות החברתיות (ובעיקר קבוצת 'עוברות ושוות' בפייסבוק, שבה אורלי מוגדרת כ"מומחית" – מה שהתגלה כאמת לאמיתה).

עלו בנו שאלות רבות – האם זה הזמן? האם ההכנסה שלנו בשלב הזה מאפשרת לנו בכלל לחסוך? האם יש לנו אפשרות לממן את זה כרגע? באותו זמן, היה מאוד מאוד קל לענות על כל תשובה בשלילה, כי "ייעוץ כלכלי" נשמע כמו משהו שעומד להגביל אותנו ולהקשות עלינו.

אם אני צריכה לענות עכשיו? אני אענה על כל תשובה בחיוב, ואגיד שזה היה הזמן המדויק, ולמה? כי אף פעם אין זמן נכון להציב לעצמך גבולות, ובדיוק בגלל זה כל זמן הוא הזמן הנכון. שלא תבינו לא נכון, כשאנחנו אומרים "להציב לעצמך גבולות" אנחנו מתכוונים לכך שכשאין גבולות ברורים אנחנו משכנעים את עצמנו שזה בסדר לקנות ולעשות כל מה שאנחנו רק רוצים עם הכסף, ובעתיד תמיד יהיה זמן לחסוך, אבל זאת טעות. הגבולות שעליהם אנחנו מדברים מאפשרים לכם לעשות הכול, ועדיין לחסוך, ובגדול – כן כן, גם אם אתם חושבים שאין לכם את האפשרות לכך בשלב הזה.

כמו שאתם מבינים – פחדנו. למה? כי כסף זה דבר שקשה להשיג, ומאוד קל לאבד. פחדנו כי ליווי אומר מוכנות, בשלות והמון אומץ – אומץ לומר את המילה "לא" לעצמנו. אבל טעינו. אין פה אומץ, יש פה בחירה – איך אנחנו רוצה שהחיים שלנו יראו, ובמקביל, לא למנוע מעצמנו דברים.

בינינו, מתי הצלחנו באמת להקפיד על דיאטה? כשמצאנו את האיזון הנכון בין מתוק ומספק לבין בריא ומזין. אז עכשיו תאמצו את זה לאורח חיים כלכלי נכון – איזון בין ההנאות קצרות הטווח בחיים, לבין ההנאות בטווח הרחוק – צמיחה כלכלית וביטחון כלכלי.

את כל אלה למדנו מאורלי.

הגענו עם אפס ניסיון והבנה במונחי הבסיס של העולם הפיננסי. עם הרבה סבלנות ועם ערמות של ידע ואסרטיביות, אורלי לימדה אותנו צעד צעד כיצד העולם הפיננסי עובד, מהם מושגי היסוד שאנחנו חייבים להכיר, איפה מומלץ שנהיה בעוד X שנים ומהי הדרך הנכונה להגיע לשם.

שלא תטעו, בהתחלה שמענו ג'יבריש, עדיין אנחנו מדברים על עולם מושגים חדש לגמרי, אבל בכל מפגש נפלו עוד ועוד אסימונים, וככל שהתקדמנו נהיינו צמאים ללמוד עוד, מה שמעיד על כך שהליווי של אורלי לא היה "שיעור שחייבים לקחת", אלא שיעור *שרוצים* לקחת.

בלי ששמנו לב החשיבה שלנו נהייתה פחות פזיזה ויותר מחושבת ובמקביל שמנו לב שהדברים בהם אנחנו בוחרים להשקיע (בילויים, טיולים וכל המותרות האחרות) מביאים איתם סיפוק גדול יותר.

זוכרים שבהתחלה חשבנו שהיעד הוא הכסף? יופי. אז בתהליך עם אורלי תלמדו שהוא לא. הכסף הוא האמצעי. ביטחון כלכלי מבטיח לכם עתיד שקט, בטוח, כזה שלא מפחיד לחשוב עליו. נכון שאתם עובדים בשביל הכסף, ובמובן הזה הוא יעד, אבל מכסף אפשר לעשות עוד כסף – האפשרויות הן בלתי נגמרות. ופה השינוי הגדול באמת קרה. ההבנה שבכל חודש אתם יכולים לא רק להשתמש בכסף בהווה אלא להשתמש בו גם כדי להבטיח לעצמכם עתיד – זה הבום הגדול שאתם צריכים לזכור.

אם עד עכשיו זה לא היה מספיק ברור, אז אנחנו נסכם את זה במשפט אחד אחרון. אנחנו מודים לעצמנו שבסוף עשינו את הצעד הנכון ובחרנו להתחיל עם אורלי הליך של ייעוץ כלכלי. במס' חודשים נקודת המבט שלנו השתנתה ב180 מעלות, וכך גם הבחירות שלנו נהיו שקולות יותר.

תודה לך אורלי על הכלים שסיפקת לנו, על הסבלנות, האכפתיות, הזמינות והמוטיבציה לדחוף אותנו להצלחה ולשינוי חיובי.

The financial advisor's market is flooded with all types of service providers and for the most part it is difficult to find someone who can truly help you.

So for us it was rare to find someone like Orli who fit the bill and checked the boxes on all counts. Orli is a very talented professional, with all the necessary skills to help you achieve your goals, whether growth, recovery, retirement or others. She accomplishes this using a specific approach for ones needs while building an extensive understanding of the mindset of her client. Orli’s professionalism is lifted up even further by her great personality and tailored care, all the while showing true dedication to the success of the process. Highly recommended!!

הגעתי לאורלי אחרי שעברתי תהליך כלכלת המשפחה אצל מישהו אחר.

רציתי לצמוח. לרכוש את הנכס הבא, להגדיל את ההון שלי, רציתי שהכסף שלי יעבוד נכון.

אורלי הייתה זו שגרמה לי לראות שמצבי הרבה יותר טוב ממה שחשבתי ואיך זה יכול לשמש מקפצה לצמיחה כלכלית והכנסות פסיביות. היא הרגיעה את החששות שלי.

משהו מוזר ביותר קרה בתהליך, אני מוצאת את עצמי אוהבת לחסוך, זה נותן לי שקט נפשי.

אורלי ידעה לקחת את מה שיש לי ולהגדיל אותו דרך השקעות נכונות בנדל"ן. מעבר לזה, היא עזרה לי לגדול וכל זה בדרך כל כך נעימה שעברה את ההתנגדויות שלי בקלות.

היום אחרי תהליך, אני מבינה את ההשפעה העצומה לכך שיש גוף אחד מקצועי שמטפל בכל ענייניי הכלכליים ורואה את התמונה המלאה.

אז אם אני ממליצה על אורלי? ברור ברור

הגעתי לאורלי בתקופה של שינויים לא פשוטים, ורציתי לקחת שליטה על כל ההיבטים הפיננסיים בחיי, כדי לבנות תוכנית שתעזור לי לראות איך כל נכסי, כולל הנדל"ן והנכסים הפיננסיים מתכנסים יחד לכדי תמונה שלמה לצורך תכנון העתיד.

אורלי והצוות שלה עטפו אותי (כולל ניהול סיכונים, טיפול בכספים פנויים, יעוץ פנסיוני ובנקאי) ועזרו לי להבין היכן אני עומדת ולאן פני מועדות. יחד בנינו תוכנית להרבה שנים קדימה שתאפשר לי חיי רווחה בראש שקט.

אורלי התנהלה ברגישות ובהכלה למצבי דאז ודאגה שאבין את כל ההיבטים, גם כאלה שלא ממש ששתי להתעניין בהם…

השבוע הגעתי לפגישת בקרה שנתית ומצבי השתפר בהרבה מובנים – הגדלתי את חסכונותיי, ואני עם הפנים קדימה ולמעלה בהתנהלות כלכלית נבונה המאפשרת צמיחה ורווחה.

הגעתי לאורלי לאחר גירושים, מעבר ממצב שכירה לעצמאית, המון שאלות לגבי התנהלות כלכלית ועסקית ובעיקר חוסר וודאות לגבי העתיד.
אורלי, ברוגע, מקצוענות, מתודיקה ברורה ומפורשת פרשה לפניי את המצב בשקיפות ובהירות וסייעה  לי לתכנן עתיד מבטיח וראוי עבור ילדיי ועבורי .
סמכתי עליה, על ניסיונה ובעיקר על האמינות והישירות במהלך התהליך.
לדעתי, זו אינה פריבילגיה לעבוד איתה אלא הכרח.
תודה אורלי על הליווי המקצועי והאישי כל כך.

חד הורית בזוגיות, עצמאית פיננסית.
באתי כדי להגדיל מודעות והבנה, ויצאתי עם הרבה יותר.
עם עסק בינלאומי בעיצוב פנים שגדל
קניית דירה חדשה
חשבון עיסקי
חשבון פרטי
ואפס מודעות להוצאות שלי ולגבולות הגזרה שאני צריכה לשמור כעצמאית,
הגעתי לאורלי והיא עשתה לי סדר .. הגדרנו יחד תקציב, שיפרה את הפנסיה שלי וקופת הגמל .. וגילתה לי את היתרונות בהתנהלות כלכלית נכונה.
ממליצה בחום להיעזר באורלי רובין כיועצת הפיננסית שלכם
הרווח הוא רק שלכם !