ממליצים

אביטל קולקר (29) קלינאית תקשורת , ואלון קולקר (32) מהנדס חשמל מנהל פרויקטים, באר שבע

בתור ילד אני זוכר שהיו הרבה חששות סביב השקעות כספיות, שמא נסתבך ולא יהיה. זה השפיע עלי מאוד. בעיקר הכניס בי פחד מהתחייבויות. רק הרעיון של משכנתא גרם לי לפיק ברכיים. לא האמנתי שאי פעם אקח משכנתא. רציתי להרגיש בטוח, לחיות ברווחה כלכלית ולא להיות תלוי רק בשכר מהעבודה. במשך שנים, אשתי ואני, התקשינו לקבל […]

סיון ניר, 32, בנימינה, מומחית ai ומורה ליוגה

אבא שלי היה פיזיקאי. הוא היה שופע ברעיונות והקים שתי חברות סטארט אפ. הוא לא האמין בפנסיות וביטוחים ולכן מה שהיה לו בחסכונות אלו לא היה משמעותי. לפני כשנתיים מצבו הפיזי התחיל להתדרדר. הבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגנטיבי גם יתדרדר. פתאום מצאנו את עצמינו, אחי ואני, נאלצים לקחת פיקוד על הטיפול […]

נועה, עצמאית, 56, תל אביב

הי אורלי, אני עצמאית, בת 56 יודעת לעבוד הרבה ולהרוויח טוב, אך במקצוע שלי, אני משתכרת לפי שעות העבודה שלי. כך ששכרי מוגבל.   אני "אוהבת לחיות", לבלות לנסוע ולקנות.   אחרי אובדן בחיי, הבנתי שאני ורק אני, אחראית על עצמי, ושאני זקוקה לעזרה ויד מלווה בניהול החסכונות וההוצאות כדי שאוכל להיות רגועה שאתבגר ואזדקן בכבוד. היה לי חשוב […]

דניס בת 43, גננת. חזי בן 45, היי טק. מתגוררים ברחובות

חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית. ההשתלבות חזרה לא הייתה פשוטה לנו. התווסף לזה חוסר וודאות גדול בנושא הכלכלי. רצינו לקנות דירה ולא היה לנו אומץ לעשות זאת. הכסף שלנו ישב בעובר ושב ונשחק. לא ידענו במה נכון להשקיע את הכסף בינתיים. כאזרחים אמריקאים הבנו שלא בכל דבר אנחנו יכולים להשקיע ושאם […]

לילך גנץ, 36, מנהלת פרויקטים ואלעד הרץ, 38, פיזיותרפיסט, לונדון

אנחנו זוג בני 30+ עם ילד, גרים באנגליה כבר כמה שנים. כבר הרבה זמן הרגשנו שהתנהלות הכספית שלנו היא מאוד פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות או החלטות בעיקר מחוסר ידע וחשש. חיפשנו מישהי.ו שיעשו לנו סדר ויעזרו לנו לתכנן לטווח הקצר, בינוני וארוך, תוך התחשבות בעובדה שהכספים שלנו מחולקים על פני שתי מדינות. […]

בת 50, אקטוארית, אזור השפלה

אני בת 50, אקטוארית באחת מחברות הביטוח הגדולות בארץ. עולם הפיננסים לא זר לי. הגעתי לאורלי רובין לתהליך תכנון פיננסי במהלך תהליך גירושין. הייתי במערבולת ריגשית, לפני החלטות כלכליות שישפיעו עלי ועל ילדי שנים קדימה. פחדתי לעשות טעות. זה שאני אקטוארית וטובה מאוד בעבודה שלי חידד לי כמה חשוב שאיעזר בבעלת מקצוע המתמחה בתכנון פיננסי […]

נוי לוי, 30, הייטק, תל אביב

שמי נוי, בת 30. במקצועי אני הייטקיסטית, אך מעולם לא קיבלתי חינוך פיננסי והגעתי לשלב שהרגשתי תקועה. רציתי לעשות צעדים להשקעות ולמינוף הכסף שחסכתי, אבל פחדתי. הבנתי שחסר לי ידע ושלא הכל אני יכולה לעשות לבד, שלפעמים אני צריכה עזרה מאנשים מומחים שזה עיסוקם. הגעתי לאורלי על מנת לקבל ליווי ולרכוש ידע וכלים פיננסיים להתנהלות כלכלית […]

ל. ו-א. , בני 50, מרפאה בעיסוק ומהנדס אבטחת מידע, גבעת עדה

הי אורלי, מאוד מתרגשת לשתף אותך אנחנו בני 50, שכירים, משתכרים טוב, יש לנו בית שאנחנו אוהבים, ואנחנו חיים את החיים, פשוט חיים. הגענו אלייך בתחושה שאיחרנו את הרכבת. לא צברנו חסכונות שיתנו לנו ביטחון למקרה שאחד מאיתנו יאבד את מקום העבודה חס וחלילה, על דירה להשקעה הרגשנו שאין מה לחלום,  לא ידענו איך נוכל […]

סוניה ליטוין כהן, 66, תכשיטנית

אני בת 66, תכשיטנית עצמאית, בפרק ב'. החלטתי לגשת ליעוץ כלכלי כי לא הייתי רגועה ידעתי שהפנסיה שצברתי מאוד נמוכה ברמה של כמעט לא קיימת ושאצטרך להמשיך לעבוד עוד שנים ארוכות, וזה היה בסדר מבחינתי. חששתי שאם בעתיד אישאר לבד, אמצא את עצמי בבעיה כלכלית. חששתי שאם יקרה משהו ולא אוכל להמשיך לעבוד, אהיה נטל […]

הילי שמאי, 47, מנהלת פרויקטים וע. מנכ"ל גני יהושוע, הרצליה

הי אורלי, הגעתי אלייך בתחילתו של הליך גירושין. לא ידעתי כמה לבקש מזונות, הייתי מודאגת איך אתנהל עם משכורת אחת וגם היו החלטות משמעותיות שהייתי צריכה לקבל, כמו אם לרכוש את החלק של הגרוש בדירת מגורים או בדירת השקעה. לא היה לי מושג איך להתחיל לגשת לדברים ולקבל החלטות. ידעתי שאלו הם החלטות דרמטיות שישפיעו […]

תהילה אלוני, 43, הומאופטית, מושב תרום

פניתי אל אורלי בהמלצת חברה. הרגשתי שאני צריכה בהירות וסדר בהתנהלות הכלכלית שלי. אורלי עזרה לי לבנות תוכנית ברורה ומסודרת לעתיד. בנוסף היא השלימה לי את המידע שחסר לי ע"מ שאוכל לבחור, בהנחייתה, בהתנהלות כלכלית מדייקת יותר בעבורי ובעבור משפחתי. אורלי הייתה מאוד מקצועית וקשובה ומעבר לכך, גם קישרה אותי אל אנשי המקצוע הנכונים בעבורי. […]

הדר, 38, תל אביב

אני הדר, בת 38, בעלת עסק עצמאי. על אף שהרווחתי סכום כסף נאה כעצמאית, עד שפגשתי את אורלי ההתנהלות הפיננסית שלי הייתה כאוטית ביותר; בין היתר – ערבוב בין כלכלת הבית והעסק,  קושי להיערך לתשלומי מיסים כראוי, חוסר ארגון בחסכונותיי. בנוסף עמד לרשותי בעו"ש זמן רב סכום כסף להשקעה, שלא ידעתי כיצד להתקדם לקראתה ואף […]