בלוג

כ-90% מהאנשים שמגיעים אלי לייעוץ כלכלי, הם לקוחות שאין להם מינוס בבנק.  הם מגיעים בדרך כלל על מנת להבין מה יש להם, לעשות סדר, לצמצם פער בין המצוי לרצוי.  לתכנן קדימה כדי לדעת אם יוכלו לצאת לפרישה מבלי לרדת ברמת החיים שלהם, האם יוכלו לעזור לילדים? מה עליהם לעשות היום על מנת להגיע לעצמאות כלכלית […]

קופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון פיננסי הינם שני מכשירי השקעה שאינם מתנהלים בבנק ומאפשרים להפקיד סכום חודשי או סכום חד פעמי. הכסף מנוהל על ידי מנהלי השקעות מקצועיים. בשני המכשירים ישנם מגוון של מסלולי השקעה המותאמים לכל רמת סיכון, הכסף נזיל ואפשר לקבלו תוך מספר ימים מהגשת הבקשה. אפשר לשנות מסלול השקעה מבלי שזה יחשב […]

האם נאלץ לרדת ברמת החיים שלנו כשנגיע לפנסיה?   בימים אלה, נושא הפנסיות עולה חדשות לבקרים בעיתונות. ההבנה שרובינו לא ערוכים מספיק לפנסיות ושהפנסיה שלנו תהיה נמוכה בעשרות אחוזים מרמת השכר הנוכחית שלנו, מתחילה לשקוע. השאלה היא מה עושים עם זה, האם נותנים לזה לעבור ליד האוזן ובלב מרגיעים את עצמינו ואומרים שבסוף הכול יסתדר? […]